眉山警方破获特大贷款诈骗案：团伙骗贷银行逾十亿(2)

　　眉山市公安局并未满足于此，按照市局主要领导指示以“立足四川，辐射全国”为基本思路兵分多路赶赴了全国7个省市，制作笔录500余份，核查资金账户869个，追踪资金数据800万条，梳理电子数据300余万条，通过多方面证据的收集和碰撞，逐步明晰了全国三个犯罪团伙的组织构架。

　　办案民警介绍，2019年以来，武某团伙成员牵头组织或部分参与了四川、天津、山东、广东、湖南、重庆等多个省市的犯罪事实，全国案发地域广，涉案人数多，人员交叉且复杂。

　　以武某、白某、达某某为组织者的四川犯罪团伙，通过自上而下的严密管理，制定了禁止透露渠道秘密，禁止跨级别联络的规矩，采取进入贿买手段，获取了四川成都、眉山、雅安遂宁的公积金缴存渠道，对外以渠道方自居，组建了水某等人的管理团队，刘某等人的操作团队，石某某等人的洗钱团队，刘小某等数百人的中介团队，以及贷款人的组织结构。

　　天津、山东、重庆、湖南犯罪团伙，则是以何某某、袁某为组织的犯罪团伙，通过贿买手段获取了多个省份的公积金补缴渠道，拉拢杨某等团伙成员，包装了4500余人的住房公积金信息，诈骗了全国多家银行贷款

　　以李某某、王某某组织的广东犯罪团伙，通过收购“僵尸企业”“空壳公司”，掌控了广州、深圳等公积金缴存渠道，拉拢刘小某等团伙成员，为300余人包装公积金，信息诈骗了多家银行贷款。

　　三个团伙分别控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，包装贷款人6000余人补缴公积金1.2亿，诈骗银行贷款超过10亿元，大量贷款逾期造成全国范围内信贷资金重大损失，影响恶劣。

　　截至案发，专案组共抓获犯罪嫌疑人118人。

　　起底：

　　金融揽客搭建8级渠道 管理严密防跨渠道联络

　　三个团伙中，嫌疑人多有互相交叉配合作案，这其中，白某、武某、达某某曾在同一家金融机构工作过，有着丰富的金融工作经验，在整个犯罪过程中，也占据了举足轻重的地位。

　　记者了解到，在四川犯罪团伙中的白某、武某、达某某3人收入尚可，但他们并不甘于平淡。

　　在白某认识到了“渠道掌控人”李某和贾某某后，白某的欲望之门也被打开了：贾某对计算机颇有研究，是名“黑客”，李某原本是名商人，两人了解到许多人没有修改过公积金原始密码后，开始非法侵入四川省内多地公积金租房系统，盗取了数十家公司账号后，擅自更改录入就职员工信息。

　　而身在金融机构工作的白某等人，因掌握着补缴公积金的“门路”而成了“渠道组织者”：虚假补缴住房公积金，来伪造个人征信，为下一步的贷款诈骗行为提供必要条件。

　　此时，广安邻水的水某出现了，有过POS机推广经验和好口才的他不但有着追随者，还掌握着大量的中介等人脉，承上启下的“管理者”也就非他莫属了。

　　水某的出现，也为“操作者”中介、洗钱团伙、出资方、一般中介找到了向上的大门，只需要找到贷款人，以“渠道掌控人”--“渠道组织者”—“管理者”—“操作手”—“洗钱团伙”—“出资方”—“一般中介”—“贷款人”为链条的8级渠道就全部完成。

　　办案民警介绍，该团伙管理严密，制定了禁止透露渠道秘密，禁止跨级别联络的规矩。

　　“白某等人和李某、贾某单线联系，水某和白某等人单线联系。”办案民警说，水某等人就是想找李某等人联系，也只能是心有余而力不足，诸如此类，位于第四级渠道以下的洗钱团伙、出资方等，想联系水某，也只能徒手空叹。

　　套路：

　　有人贷款20万一分未到手 贷款人明知诈骗仍前往

　　民警介绍，一般每个贷款人能贷20-30万左右，但每一层都会提走不同的金额。

　　“渠道掌控者”的每出售一家公司的名额，就要收取6-10万的费用；“渠道组织者”白某等人收取每名贷款人的贷款总金额的5%加每人一万元的人头费；“管理者”水某则收取每名贷款人贷款总金额的5%加包装垫资费……